|
為進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理，提高案防能力和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，今年以來(lái)，宜興農(nóng)商銀行貫徹落實(shí)省銀保監(jiān)局、省聯(lián)社關(guān)于在開展案件專項(xiàng)整治的相關(guān)要求，深入開展省聯(lián)社合規(guī)建設(shè)“內(nèi)控流程優(yōu)化年”活動(dòng)，結(jié)合該行“管理提升年”指導(dǎo)思想，將合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)、員工行為管控、合規(guī)文化建設(shè)等方面作為全行高質(zhì)量發(fā)展的有效保障。
注重機(jī)制建設(shè)，夯實(shí)筑牢合規(guī)案防工作基礎(chǔ)。深入推進(jìn)省聯(lián)社合規(guī)銀行新三年規(guī)劃“內(nèi)控流程優(yōu)化年”各項(xiàng)工作。一是建立健全創(chuàng)新業(yè)務(wù)合規(guī)審查機(jī)制。按照“誰(shuí)發(fā)起誰(shuí)審查、誰(shuí)主辦誰(shuí)審查”的原則，建立穩(wěn)健的業(yè)務(wù)審批流程，對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新模式的合規(guī)性進(jìn)行審查。重點(diǎn)評(píng)估內(nèi)控流程及風(fēng)控系統(tǒng)是否健全，是否能抵御內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)入侵。嚴(yán)格按照“一業(yè)務(wù)、一制度、一流程”的要求，完善相應(yīng)的內(nèi)部控制制度和流程管控要求。二是建立健全制度流程動(dòng)態(tài)優(yōu)化機(jī)制。該行各業(yè)務(wù)條線持續(xù)關(guān)注外部法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的變化，及時(shí)開展外規(guī)內(nèi)化。認(rèn)真分析員工對(duì)各類產(chǎn)品、業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化建議、客戶的各種投訴意見等，定期開展制度流程后評(píng)價(jià)工作，精準(zhǔn)識(shí)別管控盲區(qū)，持續(xù)完善制度流程風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)防控措施。三是建立健全操作風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。該行根據(jù)省聯(lián)社《業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)》等，進(jìn)一步完善業(yè)務(wù)管理制度和操作流程，針對(duì)近年來(lái)各類檢查、審計(jì)、巡察發(fā)現(xiàn)的管理漏洞、流程缺陷，將管控措施融入內(nèi)控流程、嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；健全外部風(fēng)險(xiǎn)跟蹤監(jiān)測(cè)，注重外部風(fēng)險(xiǎn)防范，定期收集、整理系統(tǒng)內(nèi)外已發(fā)生的各類外部風(fēng)險(xiǎn)事件和典型案件，強(qiáng)化對(duì)相關(guān)事件的類型、作案手法等研究分析，及時(shí)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示。
聚焦案防重點(diǎn)，常態(tài)強(qiáng)化員工異常行為管控。一是突出關(guān)鍵崗位監(jiān)督。一方面，加強(qiáng)對(duì)運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l線會(huì)計(jì)主管履職考核，督促會(huì)計(jì)主管強(qiáng)化監(jiān)督制約機(jī)制執(zhí)行和業(yè)務(wù)真實(shí)性審查，有效發(fā)揮現(xiàn)場(chǎng)管理作用。加大現(xiàn)場(chǎng)及非現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率及深度，重點(diǎn)查看內(nèi)控制度執(zhí)行情況，加強(qiáng)柜員行為管理。另一方面，規(guī)范信貸條線業(yè)務(wù)流程，增強(qiáng)崗位制約，進(jìn)一步強(qiáng)化信用風(fēng)險(xiǎn)管控，重點(diǎn)排查并加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理行為管理。二是聚焦異常行為排查。各部室、各支行負(fù)責(zé)人落實(shí)主體責(zé)任、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理落實(shí)管理職責(zé)，確保員工談心談話、家訪、員工異常行為排查等工作職責(zé)落實(shí)到位，重點(diǎn)摸排員工參與非法集資、非法放貸、民間借貸等非法金融活動(dòng)。三是加強(qiáng)日常行為監(jiān)測(cè)。各部室、各支行負(fù)責(zé)人通過(guò)加強(qiáng)客戶走訪、員工家訪，逐步形成對(duì)員工八小時(shí)內(nèi)外行為全面管理。對(duì)于主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、揭露、堵截違法違規(guī)行為或案件隱患的員工給予一定獎(jiǎng)勵(lì)。利用員工賬戶監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)員工賬戶的異常交易情況實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，嚴(yán)禁與客戶發(fā)生資金往來(lái)，對(duì)存在賬戶交易頻繁、轉(zhuǎn)賬金額較大等異常情況的，要深入了解交易背景，徹底清查風(fēng)險(xiǎn)隱患。
重視培訓(xùn)宣導(dǎo)，上下聯(lián)動(dòng)助推合規(guī)文化建設(shè)。一是加強(qiáng)各類教育培訓(xùn)。一方面制定年度培訓(xùn)計(jì)劃，系統(tǒng)開展相關(guān)法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)章制度的宣傳教育與培訓(xùn)，使員工風(fēng)控思維嵌入業(yè)務(wù)全流程，確保各級(jí)員工都能掌握所在崗位的基本規(guī)范和底線紅線。另一方面要堅(jiān)持負(fù)面警示與正面宣教并重，充分挖掘正反兩方面教育素材，用好用足“身邊人身邊事”，讓警示教育成為全行員工的“必修課”，促進(jìn)全行干部員工提升合規(guī)案防知識(shí)和意識(shí)。二是筑牢自身思想防線。該行領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭從自身做起，筑牢防腐拒變的思想堤壩，守住做人、做事、用權(quán)、交友的底線，自覺做到合規(guī)從業(yè)、謹(jǐn)慎交友、廉潔用權(quán)。三是豐富宣傳載體形式。通過(guò)網(wǎng)頁(yè)宣傳合規(guī)知識(shí)、開設(shè)合規(guī)大講堂、解讀法律法規(guī)等多樣化的形式，增加全員對(duì)案防合規(guī)工作的關(guān)注度，營(yíng)造“合規(guī)案防人人有責(zé)”的濃厚氛圍。
狠抓整改提升，充分發(fā)揮追責(zé)問(wèn)責(zé)震懾效益。該行將按照最新修訂的《工作人員違規(guī)行為處理辦法》，堅(jiān)持一手抓整改提升，一手抓查處問(wèn)責(zé)，更好發(fā)揮案件警示教育作用、發(fā)揮追責(zé)問(wèn)責(zé)震懾效應(yīng)。對(duì)發(fā)生案件和頂風(fēng)違紀(jì)的，該行必將堅(jiān)持“有案必查、有腐必懲、違規(guī)必究”的原則，落實(shí)“一案雙查”“雙線問(wèn)責(zé)”“一案四問(wèn)責(zé)”的監(jiān)管要求，對(duì)案發(fā)當(dāng)事人按規(guī)定嚴(yán)肅處理。該行堅(jiān)持“嚴(yán)管就是厚愛”原則，對(duì)制度執(zhí)行不打折扣，對(duì)違規(guī)行為不講情面。
|
