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為進(jìn)一步摸排信貸客戶與資金中介的交易情況，識(shí)別和控制由此帶來(lái)的潛在信貸風(fēng)險(xiǎn)，近日，溧水農(nóng)商銀行依據(jù)省聯(lián)社下發(fā)的可疑信貸數(shù)據(jù)開(kāi)展了專項(xiàng)排查工作。
該行高度重視此次專項(xiàng)排查工作，成立了工作領(lǐng)導(dǎo)小組，重點(diǎn)排查可疑信貸數(shù)據(jù)客戶60戶。為確保此次排查工作取得實(shí)效，共抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干8人組成4個(gè)專項(xiàng)檢查小組，小組分組嚴(yán)格執(zhí)行回避制度，合理分配檢查網(wǎng)點(diǎn)。排查時(shí)間2023年2月6日起至2月13日，排查方式包括現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查，排查手段包括逐戶上門核對(duì)、電話核對(duì)、微信核對(duì)和視頻通話等一切既能保證排查核對(duì)真實(shí)性又能提高排查工作效率的方式。
通過(guò)此次排查，一方面讓信貸客戶加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控和法治意識(shí)，更加了解與資金中介交易的危害性，自覺(jué)維護(hù)自身合法權(quán)益；另一方面從一定程度上檢驗(yàn)客戶經(jīng)理的工作情況，進(jìn)一步警示客戶經(jīng)理筑牢“不想、不敢、不能”充當(dāng)資金中介的道德防線，將合規(guī)理念扎根心中。此次排查工作進(jìn)一步促進(jìn)了溧水農(nóng)商銀行金融工作的政治性和人民性、防范案件風(fēng)險(xiǎn)的目的，為全行穩(wěn)健規(guī)范高質(zhì)量發(fā)展，全面提升合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平提供了堅(jiān)強(qiáng)保障。
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