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丹陽農(nóng)商銀行:提高防范意識，遠離洗錢犯罪
《中華人民共和國刑法修正案（十一）》 “自洗錢”也構(gòu)成洗錢罪，即行為人實施毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪后，為掩飾、隱瞞自己的犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，實施將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券，轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金，跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等行為的，單獨構(gòu)成洗錢罪，與上游犯罪數(shù)罪并罰。
典型案例
2021年4月初，犯罪嫌疑人費某與楊某某、王某某合謀販賣毒品牟利。4月12日至5月24日期間，三人共向吸毒人員張某、張某某販賣甲基苯丙胺11次，總計重約6克。為掩飾、隱瞞收入來源和性質(zhì)，費某自5月8日開始，在其微信賬戶收取毒資后，立即通過微信轉(zhuǎn)給程某某，并刪除相關(guān)微信收款、轉(zhuǎn)賬記錄。費某用款時再讓程某某通過微信“小額多筆”轉(zhuǎn)回。經(jīng)統(tǒng)計，費某分四次向程某某轉(zhuǎn)移、隱匿毒資共計6800元。程某某在明知上述款項系費某販毒所得的情況下，仍然予以接收和代為保管，并按費某的要求化整為零進行回轉(zhuǎn)。檢察機關(guān)以費某某的行為涉嫌販賣毒品罪、洗錢罪批準(zhǔn)逮捕。
費某收取毒資后，為掩飾隱瞞毒資性質(zhì)，讓他人提供資金賬戶保管毒資，“小額多筆”轉(zhuǎn)回毒資，就屬于“自洗錢”，由于該行為發(fā)生在《刑法修正案（十一）》實施之后，因此在構(gòu)成販賣毒品罪的同時，還構(gòu)成洗錢罪。
當(dāng)前全球洗錢犯罪高發(fā)、多發(fā)，我們常用的銀行卡、微信、支付寶，都可能成為不法分子“洗錢”的工具。如案例中的程某某錯誤認為自己不參與販毒，只是通過微信轉(zhuǎn)賬幫費某暫時保管一下毒資，不會犯法。事實上，程某某明知是他人販賣毒品所得毒資，并提供資金賬戶代為保管和轉(zhuǎn)移，也構(gòu)成洗錢罪。
自行“清洗”贓款也是犯罪，切勿觸碰法律紅線。選擇合法可靠的金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)，抵制地下錢莊交易。不要以自己或公司名義為他人開設(shè)帳戶，更不要使用帳戶為他人轉(zhuǎn)賬。洗錢方式千千萬，保護好個人信息最關(guān)鍵！
提高法律意識，守住法律底線，識別洗錢風(fēng)險，遠離洗錢犯罪，共筑健康有序的金融秩序。
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