|
淮海農(nóng)商銀行 強(qiáng)化制度建設(shè) 保障合規(guī)運(yùn)營
一是建立制度后評(píng)價(jià)體系，完善制度審查流程，全面加強(qiáng)制度流程審查。成立制度審查委員會(huì)，新增了《制度審查委員會(huì)議事規(guī)則》《制度流程優(yōu)化建議征集管理辦法》等，同時(shí)修訂了《淮海農(nóng)商銀行制度制定管理辦法》《制度流程后評(píng)價(jià)管理辦法》，保障制度建設(shè)流程的完整合規(guī)。二是根據(jù)監(jiān)管要求，結(jié)合相關(guān)檢查發(fā)現(xiàn)的制度流程漏洞，組織各部門對(duì)現(xiàn)有制度進(jìn)行全面梳理。共召開制度流程修訂專題會(huì)議3次，修訂《員工違規(guī)積分管理實(shí)施細(xì)則》等160余項(xiàng)制度，新增了《銀行業(yè)從業(yè)行為指引》等40余項(xiàng)制度，涉及公司治理、信貸管理、風(fēng)險(xiǎn)防控、同業(yè)市場、金融產(chǎn)品創(chuàng)新等方面，進(jìn)一步完善了制度建設(shè)。三是突出對(duì)新產(chǎn)品操作制度的合規(guī)性審查。針對(duì) “房融e貸”等信貸新產(chǎn)品，組織合規(guī)、審計(jì)、風(fēng)控等各部門參與產(chǎn)品設(shè)計(jì)的全流程會(huì)商，及時(shí)將法律法規(guī)和監(jiān)管要求嵌入風(fēng)控模型，實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前置。
|
